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业务简述：
远期结售汇业务是我行为客户提供的，以约定的币种、金额、汇率，在约定的未来某一日期（成交日后三个营业日及以上）进行交割的人民币外汇衍生交易业务。
远期结售汇适用于出于自身需求和以套期保值为目的、在中华人民共和国境内（不含港澳台）依法注册的公司法人、企业法人、事业单位法人和社会团体法人，在境外依法注册并由我行代理在境内银行间市场或其他经批准市场开展人民币资本与金融项下投资的商业银行、保险公司、证券公司和基金管理公司等境外金融机构类客户以及在境外依法注册但符合中国法律要求和外汇管理政策且可开展本产品交易的机构。
开办条件：
（一）客户在我行办理远期结售汇业务应具备以下基本要求：
1.有真实的需求背景；
2.具备开展衍生产品交易的资格或授权；
3.理解衍生产品交易风险并愿意承担潜在损失；
4.在银行无不良信用记录，无其他重大不良记录；
5.在我行开立满足衍生产品交易需要的核算账户；
6.在我行的评级授信符合我行信用风险控制政策。
（二）客户在经常项目项下的外汇收支和下列范围的资本与金融项目下外汇收支可向我行申请办理：
1.偿还银行自营外汇贷款；
2.偿还经国家外汇管理局（简称“外汇局”）登记的境外借款；
3.经外汇局登记的境外直接投资外汇收支；
4.经外汇局登记的外商投资企业外汇资本金收入；
5.经外汇局登记的境内机构境外上市的外汇收入；
6.经外汇局批准的其他外汇收支。
特色优势：
1.丰富的产品线。我行具有行业领先的产品研发设计和风险管理能力，能够为客户提供固定期限及非固定期限远期、平价远期、超远期等多种远期结售汇产品以及远期汇率类组合产品，可全方位满足客户需求。
2.个性化的产品设计。币种和期限方面，我行远期结售汇支持美元、日元、欧元等多个币种，并支持各类期限交易；产品功能方面，客户可办理提前交割、展期、部分交割和分批交割等特殊交割处理，满足客户匹配经营性现金流等个性化需求。
3.灵活的授信机制。我行远期结售汇授信机制灵活，客户可自主选择占用衍生专项授信或扣收保证金。
4.多样化的渠道。我行远期结售汇业务办理渠道灵活，包括柜面渠道和电子银行渠道，能够为企业客户提供便利的结售汇服务。其中柜面渠道办理时间为法定工作日周一至周五9：30～18：00（受限于柜面实际营业时间），电子银行渠道办理时间为法定工作日的周一至周五9:30～23：30。
业务示例：
某外贸企业预计6个月后收到1000万美元货款。为做好汇率风险管理，贵司与银行签订6个月远期结汇合约，约定远期结汇价格为6.85。6个月后，贵司按照6.85的汇率在银行办理结汇，向银行支付1000万美元，兑换得到6850万元人民币；如果贵司未签订远期合约，则6个月后按照市场即期价格结汇，如人民币升值到6.80，则贵司1000万美元货款结汇得到6800万元人民币，与签订远期合约相比结汇收益减少50万元人民币。贵司通过在银行办理远期结汇，提前锁定结汇收益，规避了人民币汇率升值风险。
操作指南：
（一）柜面渠道
1.风险中性辅导与客户适合度评估
营业机构人员向企业客户开展风险中性理念宣传辅导，在辅导基础上，营业机构完成客户适合度评估，并签署《遵守风险中性声明函》。
2.签署总协议
营业机构审核客户结售汇业务资格，客户通过审核后，须先与我行签订《中国工商银行结售汇业务总协议书》一式两份，我行与客户各执一份。
3.交易委托
客户申请在我行办理远期结售汇业务，须逐笔填写《远期结售汇交易业务委托书》。我行受理客户委托后，通过《保证金通知书》以书面形式通知客户缴纳保证金，在客户缴纳足额保证金或落实其他担保措施后进行交易。
4.交易成交
在交易成交后，我行向客户出具《远期结售汇交易证实书》。
5.客户合约交割日审核及交割
交割日我行根据外汇管理局关于结汇、售汇及收付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据，与客户办理交割。
（二）电子银行渠道
1.注册电子银行与开立账户
客户携带相关材料前往营业网点填写相关资料，注册企业网上银行、企业手机银行或电子交易平台，并开立经常项目外汇结算账户和人民币结算账户。
2.签署协议
客户申请办理电子银行渠道远期结售汇业务，需签订《中国工商银行股份有限公司结售汇业务总协议》和《中国工商银行电子银行企业客户服务协议》，如使用电子交易平台，还需签订《电子交易平台（企业版）服务协议》。
3.开通远期结售汇业务
客户填写《电子银行企业客户变更（注销）事项申请表》、《企业客户证书及账户信息表》，申请开通企业网银、手机银行或电子交易平台结售汇业务。
4.维护交易额度
企业向我行营业机构提交交易额度申请书和贸易合同、发票、报关单等真实性背景材料，营业机构审核通过后，为客户维护交易额度和相关信息。
5.交易办理
客户通过企业网银和电子交易平台办理远期结售汇实时、询价和挂单交易，可通过企业手机银行办理远期结售汇实时和挂单交易。远期结售汇合约交割日期应不超过交易额度截止日期。
常见问题：
1.办理远期结售汇业务需要支付手续费吗？
客户按工商银行报价办理远期结售汇业务，不需支付手续费。
2.远期结售汇合约到期客户无法按时交割时，可进行哪些特殊交割处理？
客户办理远期结售汇后，在合约交割日不能提供有效凭证或因贸易的复杂性无法按时交割的，可申请反向平仓或展期、提前交割、到期部分交割和分批交割等特殊交割处理。
3.远期结售汇到期如何交割？
通过柜面和电子银行签约的远期结售汇交易，到期时均可通过柜面进行交割。其中通过企业网银和电子交易平台渠道签约的远期结汇交易，还可以通过电子交易平台渠道线上交割。
注意事项：
1.远期结售汇的交易时效性要求较高，应尽快完成操作。
2.远期结售汇存在市场风险，客户叙做的远期交易可能因为汇率的波动产生浮动盈亏。
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